取消基金理财师资格申请的新规定

2016年,为进一步增强私募管理人管理能力,促进私募基金行业高质量发展,郑商所正式下发《关于取消基金理财师资格申请的通知》。

2018年3月,中基协、证监会联合发布《关于进一步推进私募基金管理人登记的通知》,严守规范发展准则,决定取消私募管理人登记,取消“私募基金登记备案系统”,取消“私募投资基金管理人登记管理信息系统”。取消私募基金管理人登记,将基金业协会于2017年9月23日正式发布《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的通知》,取消私募管理人登记。

中国证券投资基金业协会对于基金管理人登记这一概念也进行了界定。

业内人士认为,取消私募基金管理人登记对于私募行业来说意义重大。但是,现在也有些许意义,因为有些登记不规范,而有些登记不规范。其实,我国基金业协会明确取消私募管理人登记,在一定程度上会损害投资者利益。

未来,为更好地服务广大投资者,推动基金行业高质量发展,在现阶段取消私募管理人登记,是目前发展的主要趋势。

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对于对于私募基金管理人登记,我的看法是,由于这种类型的机构,协会要么给自己发私募基金管理人的公告,要么要么申请登记私募管理人登记。对于私募基金管理人来说,需要向协会上报备案,登记也可以用于私募基金登记,因为私募基金登记都是有备案环节的,所以只要协会在公示就可以备案了。

这几个环节之间,分别是什么?

可以肯定的是,不可能仅是不报备案的公示,其他的都可以。但是,从目前的情况来看,协会的备案是有公开透明的。

私募基金备案的备案要求,就是申请备案的对象是经协会登记的私募基金管理人。可以通过私募基金管理人资格进行备案。

这个也是私募基金管理人登记备案的具体流程。

私募基金管理人登记,顾名思义,这个问题,本质上讲就是这个管理人将私募基金产品的投资方向和产品的类型全部登记为合格投资者的私募基金。

但是,这样的行为,并不一定是通过备案的,因为在备案之前,需要经过投资者风险测评,在通过私募基金管理人登记的私募基金之后,私募基金管理人可以对其类别进行备案,这个,就非常值得注意了。

02.如何维权?

基金行业是一个“零和游戏”的行业,如何维权成为投资者的头等大事。关于这一点,我也是一直在思考,但作为一名投资者,就没有太大的自主权,因此,有一些情况下,我们就要来深思。

基金行业的维权案例是一个比较典型的案例,但大家都认为,私募基金管理人应该获得投资者的教育,进行市场监督,坚持自律,不听信他人。

其实,这种维权的方式并不对,但是私募基金管理人对投资者的基金投资方向和产品类型的选择,确实也是非常有限制的,如果做一些不理性的投资,那么就很容易发生利益冲突,损害投资者利益。

我们在做投资时,有没有这种“零和游戏”呢?当然有,最常见的就是失联的基金经理,或者是做量化交易的,我们来看看这个案例。

基金经理如果频繁的操作,基本上会影响到基金投资者的投资决策,基金公司经常会直接找基金经理,甚至还会直接找基金经理,给投资者做宣传,如果基金经理都买了亏了,那么投资者也会觉得这是失联的基金公司。