基金申赎与股市走势的关系(基金和股票赎回的区别)

1.基金净值

基金净值是指每个基金单位代表的基金净资产价值,也称作基金份额净值。基金单位总数是指基金资产的总价值,其计算公式为:基金资产总值=总资产-总负债。其中,总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金份额总数是指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。基金份额总数的计算公式为:基金份额总数=总资产/基金负债。

2.基金份额净值

基金份额净值也称为每份基金份额的净值,是基金合同规定的,每份基金份额的净值都是在每份基金份额的净值中体现,因此基金份额的基金份额总数每天都在变化。

3.份额持有人

持有人是基金份额的持有人,有权分享基金份额的收益。如果投资者在基金持有人的投资活动中获得的收益低于该基金所管理的其他基金资产的收益,就不能享受基金份额持有人的收益分配,只有当投资者在基金持有人的投资活动中获得收益时,基金份额持有人才有权分享基金的收益分配。